TP钱包转账合法吗？律师帮你拆解法律边界

TP钱包转账合法吗？律师帮你拆解法律边界

有好多个人都向我要询问TP钱包进行转账操作这一行为, 究竟有没有触及到相关法律所规定的红线之处。

我本人已经经历了长达十年的数字资产合规业务方面的相关工作经历, 此刻想要用一种比较实在的大白话来作出说明: 相关的操作工具本身并没有违反法律规定的事情发生, 真正至关重要的关键在于具体应当如何去使用此类工具。

在中国大陆这个地方的央行和有关的部门现在已经很明确地说出来了, 虚拟货币的那些相关的业务活动属于非法的金融活动, 但是, 对于个人去持有以及去进行链上转账的这些行为来说, 在现在这个阶段还没有明确的可以把它判成罪的条款存在在那里, 所以, 在执法的这个层面上面, 主要盯着的就是兑换环节、经营环节还有洗钱环节这些地方。

执法层面主要盯的是兑换、经营、洗钱环节。

真正的危险情况并不是出现在钱包这个东西自身的上面, 而是体现在资金流动的方向那里。如果你使用TP钱包把U币转出去并且到境外的平台中去提取货币这种操作, 一旦触发了反洗钱活动的监测机制, 银行方面就会直接对账户实施冻结处理。

在我今年的工作当中就遭遇到了三位的客户案例,这些客户纯粹是因为转账所留下的记录存在异常状况, 从而被公安机关叫去进行谈话询问。

仅仅是在链上去管理属于你自己的资产, 这里面不涉及法币的兑换行为, 在法律层面上是很难把这样的行为认定为违法的, 所以我还是建议你保留好所有的完整的交易记录, 并且一定要避免和那些可疑的地址产生关联。

你目前主要用TP钱包做什么？